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建信基金董事长孙志晨:智慧投资推动变革 金融科技领航蓝海

2019-01-24 16:33
来源: 天天基金网

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建信基金董事长孙志晨

  由天天基金举办的“聚焦价值·共建财富新生态”暨公募基金20年发展论坛于12月22日下午13:30在南京·香格里拉大酒店召开。

  建信基金董事长孙志晨在基金20年发展论坛上表示,过去20年中,公募基金行业取得了欣欣向荣的发展。但同时,公募基金行业发展也面临规模发展不均衡、上市公司质量有待提升等挑战。

  以下是演讲全文:

  孙志晨:尊敬的钟蓉萨会长,其实董事长,尊敬的各位同仁,大家下午好!首先我代表建信基金管理公司对本次东方财富论坛和东方财富风云榜基金20年的颁奖成功举办表示热烈祝贺和衷心的感谢。

  多年来,我们东方财富和天天基金与资管行业相伴成长,为资管结构以及投资者搭建了安全、快捷的网络桥梁,为我们基金公司与第三方合作共赢开创了一个全新的平台和天地,为业界同仁的沟通、交流也开放打造了一个多元的平台,所以感谢主办方给我这次与我们同仁沟通和交流的机会。

  那么我今天选这个主题,到了以后才知道跟钟会长的想法是一样的,我选这个主题不是讲建信基金现在我们已经智慧投资和金融科技上已经取得了多么辉煌的成绩,实际上我是想讲这应该是我们建信基金现在的痛点,也是我们按照这个方向要努力前行,我想刚才钟蓉萨也讲了,因为我们的行业的快速变动,实际上我想这个从某种意义上讲,可能也是我们整个行业的一个痛点,所以我把这个问题提出来,我们一起分享、一起讨论。

  大家知道,因为是公募基金20年,的确,其实董事长这次安排的是我们辉煌20年的节点,那么对于这个20年的基金行业,实际上我们也是跟他一起成长起来了,我从2000年开始做第一批销售,实际上20年下来,我们的共同感受的确就是我们基金行业应该是在目前国内各行各业中,实际上是有一个最好三方管理的制度安排,那么在财富管理当中实际上刚才李总也讲,就是我们基金行业还是最标准的行业。

  那么20年来,实际上我们基金行业应该说是从来没有发生过比较大的、系统性的风险,那么另外呢,价值投资一直是我们行业推崇的理念和追求的一个方向,最重要的,经过20年的发展,整个我们基金行业在价值发现、定价以及资产的配置上的确是代表了新生的生产力,也代表了我们整个国家的发展的方向。

  同时,在整个支持实体经济方面,实际上对我们公募基金行业是有共鸣的,我们认为我们的股票基金以及我们的货币理财基金,从总体上,不管在股票、债券发行以及债券投资、定价上,实际上是支持了实体经济的健康发展,这些数据方向,上半年我们在行业内各种场合都有了充分的整理和归纳。另外,在我们20年发展的,基金行业我们在这几方面也做了,整个是一个欣欣向荣、健康发展的好行业。

  从定量的数据上看,基金行业是健康发展的,不管从债券还是股票都是为投资者获取了超收益,下一步我们要解决的,就是我们的投资曲线如何更跨越、更漂亮;如何让客户的投资曲线在未来20年跟我们基金行业画出来的曲线更贴合,甚至比我们自己画的曲线,因为有了智能投顾画的更漂亮,这个也是我们下一步努力的方向。

  另外,刚才讲的成绩,实际上我想说,为什么站在20的历程上,实际上我们真实感受来讲,虽然已经是豆蔻年华,但是这个行业还是很年轻的,实际上在18年前我们证监会开会,我们讲过当时的基金行业还是一个小的一个树苗,需要呵护,需要我们从业的所有人员呵护它的健康成长,但是到了现在,虽然我们现在已经成长起来了,但是这个行业仍然还是一个比较稚嫩的行业,是需要我们共同维护和发展的,这是一个。

  此外,大家可以看到,就是我们现在整个的13亿规模,58%、接近60%是货币基金,我想谈的观点货币基金,我是希望因为有了我们的余额宝,因为有了天天网这样的互联网企业,才有了货币基金的天下,货币市场基金对于我们行业来讲是难能可贵的宝贵的基础这个资产,是我们的基础,实际上我们应该是珍视它,货币市场基金为什么会有长足的发展?大家一定要理解,因为它是现金管理工具,是流动性管理工具,他的工具属性,尤其是最近这两年,由于特别是在2013年、2014年的时候,我们国家的短端收益率高于长端收益率,我们货币资金又有了一个收益意向,所以有了长端的发展,所以我们非常非常满意的就是经过20年的发展,我们权益类的产品仅仅占23%,这个远远低于55%美国市场的水平,这个应该是我们行业的一个非常大的痛点。

  你看其他的,混合类的发展,实际上也是很理想,这里面除了有上市公司的质量问题,除了有投资者结构的问题,但是从我们基金公司,从我们资产管理者,从我们自身我们应该做一些什么样的反思呢?在这个问题上,实际上我们的痛点在什么?资产管理公司的总经理平均任职年限可能是三年,基金经理的平均任职年限可能是2-3年,以我们建信基金为例,20年的融资,13年的历史,我们投研换过5-6个人,我们行业中是一个非常短期的行为主导的,这和本身的基金性质也是有关系的,从我们来讲,如果这么一个人员的快速变化,实际上你公司很难沉淀,我从2005年开始管理基金,我得出一个结论,我至少在20年的时间里有10年以上的时间,我们的投资建立在经验加不完全统计,加人脉上,最近一个10年,一些优秀的公司,或者一些大的公司开始致力于什么呢?建平台。建平台,想办法能把我整个这套体系规范起来,使我们的知识能够沉淀下来,另外呢,使我们的整个行业从经验投资向科学投资发生转变。

  这个怎么讲?比如说打个比方,我们要看清一个市场,从宏观、中观到微观,我们是各种去看,是各种管理体系,纬线上,从“一带一路”从企业利润去讲,从分红,这个纬度和经线,如果刻划的越细,就像我们说,我们早期是300个项目,我们现在是几千项目,这样只有我们把整个市场,我们用经纬线能够进行细致的划分、厘清之后,我们实际上可能才能真正实现今天我们说的价值投资和科学主导的投资,那么这一个工作实际上是我们大的公司和领先的公司都在积极努力的往前争取,那么对于建信基金来讲,实际上我们应该是从六年前启动量化投资孵化开始我们走上这条路。那么这是一个我们最近的一个思考。

  另外一个就是我们现在得出的结论,金融科技和大数据和AI那是讲未来新人的,或者优秀企业的标准,你要不上这条路必死无疑,如果上了这条路做不好也会死掉,所以对于我们整个行业来讲,我们是希望,我们全行业共同努力走向上这条路。

  关于人工智能,现在最耸人听闻的话是会取代我们的工作,人工智能未来会杀死全人类,我们资产管理行业用的人工智能应该是以弱人工智能起步,并且长期在弱人工智能这个领域,有到强人工智能,未来20年,下一10年可能会用到,这样就是我们的发展的空间还是非常长的。所以我们讲的就是对于人工智能的应用,实际上最重要应该还是在投资领域。第二个最重要的是客户服务和客户精准营销,另外一个就是投资大家知道,投资是正面收益,反面就是风险,在风险领域应该说也是起用,从现在,包括我们整个投资者决策都应该是建立在数据上,如果没有数据,实际上是未来我们说从逻辑上讲是变成了财富,未来没有数据实际上是没有话语权的,从我们刚才钟会长引用了道家思想,实际上我们整个中国文化的鼻祖《易经》上讲,开篇就是相书(音),我们投资的是未来,投资的是预测差。所以我们讲说,从建信基金来讲,刚才钟会长已经批评我们公司不舍得投入,我们在未来最大的投入就是金融科技的投入,这个最重要的我觉得还是引入和培养人才,在引用培养人才的基础上,整个把科技赋能的这个问题彻底解决好,所以说这个问题的投入上应该是公司战略文化全员参与的,我也希望在这些方面可以加大力度。

  最后一点我们讲,我们希望做到就是从经验投资和不完全的投资实现科学+智慧投资,这里面最关键的一个点,我们现在所有从业人员要首先把自己变成智慧人,那么这个智慧人首先是有健康身体和健康的心智,那么同时,在这个科技能力上要赋能,我们说只有一个健全健康的人,你未来才能驾驭出来、才能养出来,才能培育出来健康的人工智能。我的分享就到这里,谢谢大家!

(责任编辑:DF010)

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